BCC Felsinea avvia questo autunno un servizio di private banking rivolto a famiglie e imprese del territorio, strutturato per proteggere, far crescere e trasmettere il patrimonio nel tempo.
Il modello punta su un percorso di consulenza nel quale il cliente paga il consiglio e non il prodotto. Ogni cliente avrà un consulente di riferimento che considera il patrimonio nella sua globalità: investimenti, previdenza, protezione assicurativa, aspetti fiscali e successori. Per gli imprenditori la consulenza integra patrimonio personale e aziendale.
A fianco delle soluzioni tradizionali, la banca propone la “Consulenza Valore”: un servizio di livello superiore, erogato su richiesta e remunerato con una fee aggiuntiva separata dai prodotti. Secondo Fabio Palmieri, Responsabile Direzione Mercati di BCC Felsinea, il modello si fonda su architettura aperta e assenza di conflitti d’interesse, per selezionare le migliori opportunità disponibili sul mercato.
Il servizio prevede una presa in carico complessiva del patrimonio e include un check‑up assicurativo per individuare aree di rischio legate a salute, reddito, patrimonio, beni e continuità aziendale. Per i clienti che soddisfano i requisiti previsti è prevista anche la possibilità di accesso a una gamma più ampia di opportunità, tra cui mercati privati e club deal selezionati.
Gli obiettivi dichiarati sono tre: proteggere il patrimonio dai rischi che ne compromettono il valore, farlo crescere coerentemente con gli obiettivi e l’orizzonte temporale del cliente, e pianificarne il trasferimento alle nuove generazioni in ambito familiare e imprenditoriale.
BCC Felsinea sottolinea la differenza rispetto ai servizi delle grandi banche nella relazione: una struttura specializzata unita al rapporto diretto tipico di una banca di comunità, con conoscenza del territorio e delle realtà seguite. I clienti attuali beneficeranno di più tempo dedicato, di un referente stabile e di un piano patrimoniale condiviso e aggiornato nel tempo.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Non costituisce offerta o sollecitazione a investire né raccomandazione di investimento. “Consulenza Valore” è la nuova modalità di prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti offerta dalla Capogruppo e dalle Banche Affiliate aderenti. Il servizio è subordinato alla sussistenza di taluni requisiti patrimoniali e presupposti documentali, oltre che alla valutazione di adeguatezza delle operazioni raccomandate. Per conoscere i requisiti di accesso e avere dettagli su caratteristiche, condizioni economiche e rischi si invita a consultare l’informativa precontrattuale e le condizioni contrattuali complete presso la sede di Cassa Centrale e gli sportelli delle Banche Affiliate aderenti. Informazioni sui costi e sui rischi specifici dei prodotti raccomandabili sono riportate nei documenti precontrattuali (ad esempio il KID) e reperibili in filiale o sul sito delle Banche aderenti, dove sono consultabili anche maggiori informazioni sulle tematiche di sostenibilità.
